Формирование резервов на возможные потери (необходимость их формирования была вызвана высоко рискованной кредитной политикой банка).

Пункт не выполнен полностью.

ТФБ не только не выполнил обязательств по формированию резервов, но и продолжил рискованную политику, в частности:

— выдавались кредиты юр. лицам, каковые ранее были выяснены Банком России как заемщики с нехорошим денежным состоянием.

К примеру, в соответствии с предписания Банка России ООО «Татинк-Финанс» было отнесено к 4 категории качества (предпоследняя, с резервом не меньше 51%), но, однако, ему 1 декабря 2016г. выдают кредит в размере 1 770 млн. руб.;

— выдавались кредиты юр. лицам, созданным лишь в 2016 году с минимальным уставным капиталом.

К примеру: ООО «Капекс» ИНН 1614013010 (создано 15.04.2016г., взяло в сентябре-ноябре 2016г. 3 кредита на сумму 150 млн. руб.;

ООО «ТК «Сателлит» ИНН 6311120252 (в начале 2016 г. переведено в РТ, в январе – сентябре 2016г. взяло 7 кредитов на сумму 450 млн. руб.);

ООО «Элтор» ИНН 1644087179 (создано 07.04.2016г., взяло в июле-ноябре 2016г. 253 млн. руб.).

Сумма таких кредитов (выданных по окончании 21 июля 2016г. – по окончании составления акта проверки) составила 1 072 962 530 руб. (лишь по имеющимся у кредиторов данным).

Все сведенья заемщики по окончании 15 декабря 2016г. приняли решения о ликвидации, большая часть из них на данный момент уже признаны банкротами и в отношении них введено конкурсное производство.

И это лишь юр. лица, каковые известны сейчас кредиторам банка.

Не позднее 10.11.2016г. привлечение отличного обеспечения в залог по ссудам в количестве не меньше 10 млрд. руб.

Пункт не выполнен.

ТФБ не только не выполнил этот пункт, но и совершил сделки по выводу высоколиквидных активов из обеспечения, в частности, были расторгнуты контракты об обеспечении с НО «ГЖФ при Президенте РТ», ООО «ПСО «Казань», Зеленодольский завод им. Горького, ООО «Ягодинская слобода» — это поручительства, залог средств на депозитах , недвижимое имущество, акции ПАО «Ак Барс Банк» всего на сумму более 18 млрд. руб.

Помимо этого, ТФБ совершил сделки по выкупу необеспеченных задолженностей последовательности юр. лиц, каковые и без того являлись его большими должниками с низкой категорией качества – ООО «СтандартРитейл», ООО «ВостокШуз», ООО «Автомакияж».

В декабре 2016г. погашение задолженности, требующей формирования резервов в соответствии с предписанием Банка России в сумме не меньше 6 млрд. руб.

Не выполнялось по большому счету.

Исходя из имеющихся документов, задолженность «нехороших» заемщиков в разглядываемый период не уменьшилась.

Напротив, ТФБ совершен множество сделок по списанию средств в погашение кредитов – наряду с этим реально эти финансовые средства в декабре на квитанциях ТФБ уже отсутствовали.

Помимо этого, ТФБ были совершены сделки по обмену прав требований к надежным заемщикам на личные облигации.

Это стало причиной еще более важному ухудшению денежного состояния ТФБ.

По итогам второй проверки (с 30.09.2016 г. по 02.12.2016 г.) размер недосозданных резервов вырос более чем в 2 раза, с 23 млрд. до 49 млрд. руб., превысив размер собственных средств банка (акт от 02.12.2016 г. №А1КИ25-14-5/98ДСП внеплановой тематической региональной инспекционной проверки).

В следствии таких преступных действий управления активы ТФБ согласно расчетам временной администрации снизились более чем на 100 млрд. руб.

С 30 сентября по 2 декабря 2016г. снова была совершена внеплановая тематическая региональная инспекционная проверка, по итогам которой составлен акт.

И еще один примечательный факт.

На протяжении проведения всего вышеописанного разнообразия действий по опустошению банка И.Ш. Халиков снова обращается в Банк России с письмом №16-56/12978 от 28.10.2016 г. об трансформации мероприятий и сроков по исполнению требований предписания от 30.09.2016 г. На что приобретает ответ (письмо от 28.11.2016г.), что на заседании в Банке России 18.11.2016г. представителями ТФБ признана невозможность независимого восстановления денежной устойчивости банка. В силу чего Банк России советовал Халикову И.Ш. совершить работу с кредиторами и акционерами банка, и совершить мероприятия, а также связанные с переоформлением задолженности перед фирмами в субординированные долговые инструменты.

Так, управление ТФБ при всей осведомленности (в случае если ни при участии) Правления впредь до введения ЦБ Временной администрации усиленно совершало сделки по выводу активов, и наряду с этим кроме этого деятельно завлекало в банк средства юридических и физических лиц, не пренебрегая ни пенсионерами, ни калеками.

На основании выше изложенного, просим Вас:

1. Совершить диагностику всех названных выше фактов.

2. Произвести диагностику действий (бездействия) управления, членов и правления кредитного комитета по юридическим лицам, правления, конечных бенефициаров и акционеров ПАО «Татфондбанк». Привлечь к ответственности всех причастных к совершению данных противозаконных действий.

3. Взять на особенный контроль расследование уголовных дел в отношении Мусина Р.Р. и иных лиц причастных к совершению правонарушений повлекшие прекращение деятельности и фактическое банкротство ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк».

4. Для полного, объективного и квалифицированного расследования правонарушении в отношении лиц причастных к умышленному выводу и мошенничеству активов ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк», вынести распоряжение о передаче дела для производства предварительного расследования Главному управлению по расследованию особо важных дел Следственного комитета РФ. При отказа в сатисфакции изложенной выше просьбы, просимназначить в центральном аппарате Следственного комитета РФ конкретное должностное лицо, которое будет осуществлять полномочия начальника следственного органа, предусмотренные УПК РФ, по отношению к решениям и действиям чиновниковов прокуратуры и милиции Следственного комитета РФ по Республике Татарстан.

Ответ на данное обращение просим направить по адресу: 420103, г. Казань, а/я 5

Подписи в поддержку Обращения:

__________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О. заявителя) (адрес фактического проживания и регистрации) подпись
________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

1С Бухгалтерия Учет резервов по вызывающим большие сомнения долгам


Также читать:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: