Компетенции, формируемые в результате освоения дисциплины

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование определенных компетенций. Выпускник обязан владеть следующими компетенциями:

а) общекультурные (ОК):

— способен разбирать социально-процессы и значимые проблемы, происходящие в обществе, и прогнозировать вероятное их развитие в будущем (ОК-4);

— обладает главными способами, средствами и способами получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способен трудиться с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13);

б) опытные (ПК):

— способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, нужных для ответа поставленных экономических задач (ПК-4);

— способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы (ПК-5);

— способен на базе описания экономических явлений и процессов строить стандартные теоретические и эконометрические модели, разбирать и содержательно трактовать полученные результаты (ПК-6);

— способен, применяя отечественные и зарубежные источники информации, собрать нужные эти проанализировать их и подготовить информационный обзор и/либо аналитический отчет (ПК-9).

В следствии изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» студент обязан:

знать:

— регулирования и основы организации финансового оборота, инструменты и методы финансово-кредитного регулирования, антиинфляционной политики;

— современное законодательство, нормативные и методические документы, регулирующие финансово-кредитную и банковскую сферу;

— механизм функционирования финансово-кредитной и банковской совокупностей; показатели финансового регулирования; инструменты финансово-кредитной политики страны;

— базы организации деятельности кредитных учреждений, специфику задач и функций, направлений деятельности, главных операций центральных и коммерческих банков;

— базы обеспечения устойчивости финансового оборота, устойчивого развития коммерческих банков и факторах, ее определяющих, доходности рисках и банковской деятельности в деятельности коммерческого банка;

— главные направления деятельности Банка России, особенности властных полномочий центробанка по отношению к кредитным организациям.

мочь:

— использовать понятия и специализированную терминологию; разбирать и оценивать экономическую данные в области функционирования и денежного регулирования кредитной и банковской совокупностей;

— разбирать статистику, характеризующие процесс функционирования совокупностей финансового обращения, безналичных расчётов и наличных, состояние финансовой сферы, финансовой системы, особенности реализации национальной финансово-кредитной политики;

— разбирать особую литературу по проблемам функционирования и вопросам состояния финансово-кредитной сферы экономики, давать адекватные оценки настоящих экономических событий и обосновать полученные выводы;

— мочь проводить расчеты главных экономических показателей финансово-кредитной сферы, составлять графики, диаграммы, гистограммы для анализа в области финансово-кредитных взаимоотношений;

— мочь оценивать роль кредитных организаций в современной рыночной экономике;

— воображать результаты аналитической и исследовательской работы в виде выступления, доклада, информационного обзора, аналитического отчета, статьи.

обладать:

— способами анализа и расчёта финансовой массы, финансовой базы, финансовых агрегатов, индекса инфляции, банковского (кредитного, депозитного) и финансового мультипликаторов, валютного курса, банковских процентов, статей платежного баланса;

— способами оценки состояния финансово-кредитного обращения, обнаружения неприятностей современного состояния финансово-нахождения и кредитной политики государства вероятных дорог их решения;

— методами и формами кредита и использования денег для регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной и переходной экономики, учитывая наряду с этим специфику России;

— организовывать процесс кредитования юридических и физических лиц, строить схемы погашения кредитной задолженности на базе дифференцированных и аннуитетных платежей, определять значения номинальных и настоящих ставок;

— способами денежных вычислений в части расчета несложных и сложных банковских процентов, способами оценки кредитоспособности заемщика;

— приемами дискуссии неприятностей не столько в классической форме контроля текущих знаний, сколько в форме творческого осмысления студентами самые сложных вопросов на протяжении обобщения ими современной практики функционирования финансово-кредитной сферы по разглядываемым группам неприятностей;

— навыками независимой работы, организации и самоорганизации исполнения поручений.

При изучении дисциплины нужно обращать внимание студентов на ее прикладной темперамент, на то, где и в то время, когда изучаемые практические навыки и теоретические положения смогут быть использованы в будущей практической деятельности.

СОДЕРЖАНИЕ и СТРУКТУРА ДИСЦИПЛИНЫ

4.1. виды и Объём дисциплины учебной работы

Вид учебной работы Всего часов Семестры
№4
часов
Аудиторные занятия (всего)
А также: лекции (Л)
практические занятия (ПЗ)
Независимая работа студента (СРС) (всего)
А также курсовая работа (КР)
СРС во время промежуточной аттестации
Вид промежуточной аттестации зачет (З) З
ИТОГО: Неспециализированная трудоемкость часов
зачётных единиц

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4.2.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ семестра Наименование раздела (модуля) Содержание раздела (формулировки изучаемых вопросов)
1. ДЕНЬГИ И ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ Тема 1. Объективная необходимость и применения денег и предпосылки возникновения Субъективные и объективные обстоятельства происхождения денег. Рационалистический подход, эволюционный подход. Необходимость применения денег. Эволюционные формы цены: несложная либо случайная, полная либо развернутая, общая и финансовая. Финансовая форма товарного обмена, свойства денег. Этапы развития экономических совокупностей. Бартерная и финансовая экономика. Роль денег в условиях рыночной экономики.
Тема 2. Сущность денег, их функции. Эволюция видов и форм денег Теоретические подходы к раскрытию сущности денег, ее определение: подход с позиций товарного происхождения денег, функциональный подход, подход от сущностных особенностей денег. Неспециализированные особенности денег. Спрос на деньги. Связь их функций и сущности денег. их функций роль и Содержание денег. Функция мировых денег. Эволюционные формы денег: товарные деньги, монеты, банкноты, бумажные деньги, кредитные и электронные деньги. правовая природа и Признаки электронных денег. Возможности развития электронных денег. Виды денег. Теории денег: железная, номиналистическая, количественная. Кейнсианская теория денег, современный монетаризм.
Тема 3. Измерение финансовой массы, черта финансовых агрегатов. Два подхода к измерению финансовой массы: трансакционный, ликвидный. Структура финансовой массы. Финансовые агрегаты как качественные параметры состояния финансовой массы, черта финансовых агрегатов. Анализ финансовой массы: коэффициент эластичности инфляции по финансовой массе; коэффициент монетизации; коэффициент наличности. Скорость обращения денег, показатели скорости оборота денег: скорость обращения среднегодовой финансовой массы; показатель оборачиваемости денег в платежном обороте; скорость возврата денег в кассы учреждений; скорость обращения денег в налично-финансовом обороте.
Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот, финансовая эмиссия. Организация наличного финансового оборота Финансовый оборот, законы финансового обращения. Финансовая эмиссия, ее формы: депозитная, бюджетная, банкнотная регулирующая. Налично-финансовая эмиссия, функции центробанка. Прогнозирование налично-финансового оборота на территориях, баланс финансовых расходов и доходов населения РФ. Черта налично-финансового оборота. Механизм выпуска денег в изъятия денег и хозяйственный оборот из обращения: выпуск и изготовление денег в обращение, порядок изъятия денег из обращения. Определение потребности в финансовой массе. Факторы, определяющие массу денег в обращении. Спрос на его формирование и деньги на базе финансовых платежей и поступлений экономических субъектов в ходе создания ВВП. Предложение денег на финансовом рынке со стороны Центробанка. Черта состояния наличного финансового обращения в Российской Федерации. методы и Инструменты регулирования финансового оборота Банка России.
Тема 5. Эмиссия безналичных денег. механизм и Сущность банковского (депозитного) мультипликатора механизм и Сущность эмиссии безналичных денег. Узкая и широкая финансовая база, финансовая мультипликация. Финансово-денежный мультипликатор и кредитное регулирование. Механизм банковской мультипликации, коэффициент банковской мультипликации и коэффициент трансформации финансовой массы. Норма необходимого резервирования как инструмент регулирования процесса мультипликации.
Тема 6. безналичные расчёты и Платёжная система. Формы безналичных расчетов Безналичный финансовый его роль и оборот в экономике. Финансово-расчетный, финансово-платежный и финансово-денежный обороты. Понятие, задачи и основы организации платежных совокупностей, их влияние на экономику. Основные принципы для системно значимых платежных совокупностей. Сегментация платежной системы В Российской Федерации, черта централизованной и частных платежных совокупностей. Роль Банка России в создании действенно функционирующей платежной системы. Карточные платежные совокупности, проблемы и перспективы развития национального регулирования. Формы безналичных расчетов: платежными поручениями, чеками, аккредитивами, инкассовая форма расчета. Формы интернациональных расчетов. Расчеты банковскими переводами, расчеты чеками, инкассо в интернациональных расчетах (инкассо против документов, чистое инкассо), документарные аккредитивы.
Тема 7. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, последствия и формы проявления. регулирование и Виды инфляции Социально-экономические предпосылки инфляции, причины и сущность происхождения. Формы проявления инфляции, внешние и внутренние факторы. Виды инфляции, их классификация. Инфляция спроса, инфляция издержек. Влияние инфляции на интернациональные экономические отношения, на покупательную свойство национальной валюты. Регулирование инфляции: способы, границы, несоответствия. Антиинфляционная политика в финансово-кредитной, бюджетной и налоговой сферах. дефлятор темпа и Показатели инфляции. Роль Центробанка в поддержании устойчивости национальной валюты и регулировании инфляции. Финансовые реформы, сущность, методы и виды проведения. Финансовые реформы в Российской Федерации.
Тема 8. Финансовая совокупность, ее особенности и типы, черта элементов. Финансовая совокупность России содержание и Понятие финансовой совокупности с позиций функционального и институционального качеств. Функции финансовой совокупности: эмиссионная, регулирующая, контрольная. Элементы финансовой совокупности, ее блоки: базисный, управленческий, инфраструктурный. Элементы базисного блока. Правила организации финансовой совокупности. Черта управленческого и инфраструктурного блоков. Черта исторических этапов и генезис развития финансовой совокупности. Типы финансовых совокупностей с позиций формы денег и экономической детерминации. Особенности финансовой совокупности административно-распределительного типа экономики. Главные черты финансовой совокупности государств с рыночной экономикой, правила организации. Современные тенденции финансовых совокупностей. Черта финансовой совокупности РФ, правовое регулирование ее функционирования.
Тема 9. Мировая валютная ее эволюция и система. Валютный курс. Платежный баланс. валютные отношения и Валютная система. Эволюция всемирный валютной совокупности. Правила устройства современной всемирный валютной совокупности, черта ее элементов. Понятие зарубежной валюты, классификация валют по степени конвертируемости. Коллективные валюты: особые права заимствования (СДР), европейская валюта евро. Резервные валюты. Национальная валютная ее связь и система с всемирный валютной совокупностью. Черта валютной совокупности России. тенденции и Валютная политика валютного регулирования. Валютный курс, виды валютных направлений. предложение и Спрос на зарубежную валюту. Механизм установления валютного курса. Способы регулирования валютного курса, интервенции Центробанка на валютном рынке. проблемы и Задачи конвертируемости рубля. Платежный и расчетный балансы страны, параметры платежного баланса: совокупность двойной записи, экономическая территория страны, рыночная цена, время регистрации, расчетная единица. принципы классификации и Источники информации. Структура платежного баланса: счет текущих операций, счет операций с капиталом и денежных операций. Интернациональные национальные резервы, управление национальными резервами. Состояние особенности и платёжного баланса России его структуры. Нейтральное и аналитическое представления платежного баланса. Финансирование платежного баланса.
2. КРЕДИТНЫЕ Отношения и КРЕДИТ Тема 10. Сущность, функции и законы кредита Необходимость кредита. Сущность кредита, отличия кредитных взаимоотношений от финансовых. Кругооборот промышленного капитала: временно свободные временная потребность и денежные средства в дополнительных финансовых ресурсах. Закон возвратности кредита, закон сохранения и закон равновесия ссуженной цене. Источники образования ссудного капитала. Перераспределительная функция создания и функция кредита кредитных средств обращения.
Тема 11. Субъекты кредитных взаимоотношений. Формы и виды кредита Субъекты кредитных взаимоотношений, оформление и правовые основы кредитных взаимоотношений. Формы кредита: коммерческий, банковский, потребительский, национальный, ипотечный, интернациональный, гражданский (персональный), производительный и потребительский. Прямая и косвенная, явная и скрытая, ветхая и новая, главная и дополнительная, неразвитая формы и развития кредита. Виды кредита, классификация видов кредита: по целям, и объектам кредита, субъектам кредитных взаимоотношений, обеспечению, срокам погашения, методам выдачи, способам погашения, платности и вторым показателям.
Тема 12. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка. Базы формирования уровня ссудного процента, источники его уплаты роль и Экономическая природа ссудного процента. Теория процента как теория денег и ценности. Процент в теориях Дж.М.Кейнса, А.Маршалла и Л.Вальраса. Функции ссудного процента: распределения финансового капитала и гарантия сохранения ссуженной цене. Современный механизм формирования уровня ссудного процента и воздействующие факторы: внутренние, внешние. Формы ссудного процента и его классификация по формам кредита и по видам операций кредитных организаций. Экономическая база формирования уровня ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента. Межбанковские ставки: ЛИБОР, МИБИД, МИБОР, МИАКР. Виды ставок. Плавающий и твёрдый процент. особенности и Сущность банковского кредита. принципы и Кредитный риск рационального кредитования, способы кредитования. Уровень качества обслуживания долга по кредиту, формирование резервов на вероятные утраты по ссудам и их применение.
Тема 13. Объективные границы ссудного процента и кредита. способы обеспечения обеспечения и Роль кредита кредитных обязательств Роль кредита в экономике. Кредит в международных экономических отношениях. Качественные и количественные границы применения кредита на макро- и микроуровне. Кредит в международных экономических отношениях. Границы ссудного процента, процентная маржа. Прибыль заемщика как источник уплаты ссудного процента. норма процента и Норма прибыли. роль обеспечения и Кредитный риск кредита, законодательная база обеспечения. Методы обеспечения кредитных обязательств, их сравнительная черта. Порядок обращения взыскания кредитора на обеспечение по кредитным обязательствам заемщика.
3. Банковская СИСТЕМА и БАНКИ Тема 14. развитие и Возникновение банков, их функции и роль в экономике. модели и Типы банковских совокупностей История происхождения банков. Функции банков: мобилизация и аккумуляция финансовых сбережений и доходов и превращение их в капитал, эмиссионно-учредительская, посредничество в платежах, создание денег, передача экономике импульсов финансово-кредитной политики центробанка. Роль банков в экономическом развитии. Разделение функций центробанка и других банков. Понятие финансовой системы. Влияние исторических, политических и других факторов на процесс формирования национальных банковских совокупностей. Типы банковских совокупностей, их черта. Модели банковских совокупностей, тенденции их сближения в информатизации и условиях глобализации. Виды банков, их классификация по функциям и задачам в банковской совокупности, по форме собственности, по характеру деятельности, по наличию филиалов, межправительственные и другие банки. Финансовая система РФ.
Тема 15. Центральные банки, базы их деятельности. функции и Задачи Предпосылки происхождения центральных банков, их статус в банковской совокупности. функции и Основные задачи центральных банков. Роль центробанка как единого общенационального эмиссионно-кассового, расчетно-кредитного и денежного центра в рыночной экономике. Функции центробанка в области финансово-кредитного регулирования национальной экономики, надзора и банковского регулирования за деятельностью кредитных организаций. Банк России: правовой статус, управление, операции и структура. Финансово-кредитная политика Банка России, методы и инструменты финансово-кредитного регулирования.
Тема 16. Коммерческие банки: базы деятельности, функции и задачи Коммерческие банки, их функции: аккумуляция и мобилизация временно свободных денежных средств, осуществление платежей и расчётов, создание платежных средств, функции денежных посредников, эмиссионно-учредительская, консультационно-информационная. Классификация коммерческих банков, условия их создания. Личные средства банка и делаемые функции: защитная, регулирующая, своевременная, ценообразующая. Структура собственных средств. Виды банковских операций: банковские и иные сделки. назначение и Экономическая сущность пассивных операций, их виды. виды и Назначение активных операций банка: ссудные, лизинговые, факторинговые и форфейтинговые, операции с зарубежной валютой, ценными бумагами, по обеспечению долевого участия банка собственными средствами в деятельности организаций и предприятий. Доверительные (трастовые) операции банков. Черта главных банковских рисков: кредитный, валютный, процентный, рыночный, риск ликвидности, риск структуры капитала, риск инноваций, технологический, юридический, страновой, отраслевой. цели и Основы банковского маркетинга, его особенности. философия и Маркетинговая стратегия банка. Банковский менеджмент в рыночной экономике: банковская политика, приоритетность целей, ориентация на количественные, качественные и социальные показатели деятельности банка, управление и организация экономическими процессами, управление банковским коллективом.
Тема 17. Интернациональные денежно-кредитные университеты Интернациональные преимущества участия и финансовые отношения в международных денежных организациях. Интернациональные денежные и кредитные правовая: цели основа и институты создания деятельности. МВФ и несколько Мирового банка (ВБ), Развития и Международный Банк Реконструкции (МБРР). Формирование ресурсов и капитала. Главные задачи МВФ. Кредиты МВФ и условия их предоставления. Задачи группы Мирового банка: Интернациональной Ассоциации Развития (МАР), Интернациональной денежной корпорации (МФК), Многостороннего Агентства Гарантирования Инвестиций (ВОЛШЕБНИКИ), Интернационального Центра по урегулированию инвестиционных споров. Европейский центробанк, Европейский инвестиционный банк, развития и Европейский банк реконструкции (ЕБРР): цели создания. Банк интернациональных операции и расчётов с центральными банками.

4.2.2. Разделы дисциплины, виды учебной деятельности и формы контроля

№ семестра Наименование раздела Виды учебной деятельности, включая независимую работу студентов (в часах) Формы текущего контроля успеваемости (по семь дней семестра)
Л ПЗ СРС Всего
Раздел 1. Деньги и финансовые отношения
Тема 1. Объективная необходимость и применения денег и предпосылки возникновения
Тема 2. Сущность денег, их функции. Эволюция видов и форм денег
Тема 3. Измерение финансовой массы, черта финансовых агрегатов. Финансовая эмиссия
Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот, финансовая эмиссия. Организация наличного финансового оборота
Тема 5. Эмиссия безналичных денег. механизм и Сущность банковского (депозитного) мультипликатора
Тема 6. безналичные расчёты и Платёжная система. Формы безналичных расчетов Т(6 семь дней)
Тема 7. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, последствия и формы проявления. регулирование и Виды инфляции
Тема 8. Финансовая совокупность, ее особенности и типы, черта элементов. Финансовая совокупность России
Тема 9. Мировая валютная ее эволюция и система. Валютный курс. Платежный баланс
Раздел 2. кредитные отношения и Кредит
Тема 10. Сущность, функции и законы кредита
Тема 11. Субъекты кредитных взаимоотношений. Формы и виды кредита
Тема 12. Ссудный процент и его экономическая роль в условиях рынка. Базы формирования уровня ссудного процента, источники его уплаты
Тема 13. Объективные границы ссудного процента и кредита. способы обеспечения обеспечения и Роль кредита кредитных обязательств Т(12 семь дней)
Раздел 3. банковская система и Банки
Тема 14. развитие и Возникновение банков, их функции и роль в экономике. модели и Типы банковских совокупностей
Тема 15. Центральные банки, базы их деятельности. функции и Задачи
Тема 16. Коммерческие банки: базы деятельности, функции и задачи
Тема 17. Интернациональные денежно-кредитные университеты Т(16семь дней)
Итого:

4.2.3. Тема курсовой работы

Курсовая работа учебным замыслом не предусмотрена

новая грамотность и Ключевые компетенции: современные ориентиры для образования.


Также читать:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: