Порядок организации работы обменных пунктов.

Регламент инстр ЦБ №113 и уполн банк открыв ОП согл направляться ЦБ №109»о порядке выдачи лицензии на осущ БО»

Об откр (закр) ОП – уведомл ТУ ЦБ, котор рассм в теч 2-х недель все получ док-ты и подг извещ о соотв помещен для совершён операций с сокровищами.

ТУ ЦБ вности в книгу гос регистр КО свед об ОП. ОП вправе нач работу лишь по окончании получ положит закл:

Отказ в выдаче полож закл: 1-несоотв помещен для раб с сокровищами, 2.наличие неисполн предприсаний БР об устранении нарушения вал законодат, 3-наличие неупл штрафа согл ст74 ФЗ «о ЦБ»

Уполн банк может неоднокр приост деят ОБ насрок не более 180 календ дней в году (в совокупн) – уведомл ТУ ЦБ.

ОП подл закрыт, в случае если:

а) органом управл уполномоч банка принято такое реш

б) БР издал Пр об отзыве лицензии, анулиров лицензии, об ограничении на совершён банк операций с ин вал.

ОП не смогут откр:

1) уполномоч банки за пределами РФ

2) иностр банки на террит РФ

ОП долж быть оборуд стендом, достаточн для обозр физ лицам и содерж след информ:

1. наименов и местонахожд, тел уполн банка (ЦБ)

2. режим раб. Рабочий сутки уполн банка может совп с продолж опер дня уполн банка

3. режим (список) операций

4. кросс и курсы валют направления

5. инфо для обращ и жалоб физ лиц

6. выписка с тарифами уполн банка о разм комисс вознагр за осущ операц с наличн вал и чеками

7. копии положит закл ГУ БР

8. прав приема уполн банком поврежд ден знаков иностр гос-в, разр им на осн усл приема эмиссион банками, указан ден знаков

9. прав приема уполн банком чеков, номин стоим котор указан в иностр валюте

10. выписка «Показатели неплатеспособн банкнот и монет Бр»

11. выписка из настоящ инстр о правилах приема на инкассо

ОП должны иметь тех ср-ва для выяснен подлин ден зхнаков, инструкт материал. К раб допуск лица, прошедш предварит подготовку по выяснен подлинности платежеспособн ден знаков (свид-во). У кассира неизменно д б паспорт и служебное удостверю

Валютно- обменные операции совершаются в строгом соответствии с требованиями инструкции ЦБРФ №113-и.

В пункте обмена валют должны пребывать следующие документы:

1) документы удостоверяющие личность кассира (паспорт)

2) служебное удостоверение

3) оригинал свидетельства учебного центра СБРФ о прохождении подготовки по методам обнаружения неподлинных финансовых знаков

4) копия лицензии, выданная СБРФ на проведение валютных операций

5) копия главной доверенности выданная президентом СБРФ управляющему СБРФ

6) копия устава СБРФ

7) копия положения об отделении СБРФ

8) копия письма СБ отделения СБ о праве на совершение операций в ин. валюте

9) приказ по отделению СБРФ об открытии пункта обмена валют содержащий № и адрес ВСП, в помещении которого раскрывается пункт обмена валют, режим работы, список операций, штатная численность кассиров пункта обмена валют, сведения об важных лицах, на которых возлагается контроль и руководство за деятельностью пункта обмена валют (с указанием ФИО и занимаемой должности)

10) выписка из приказа о назначении соответствующего лица на пост кассира пункта обмена валют, заверенная и подписанная начальником банка, скреплённая круглой печатью банка

11) должностные руководства опер- кассовым работникам, допущенным к совершению операций

12) контракты о полной материальной ответственности с опер- кассовыми работниками

13) копия сертификата, подтверждающая соответствие пункта обмена валют нормам технической укреплённости и пожарной безопасности

14) копия контракта аренды на помещение ВСП

15) копия контракта об постановке и охране на сигнализацию помещения

16) свидетельство о регистрации пункта обмена валют в ГУЦБ по городу Москве, либо заявка на регистрацию пункта обмена валют

17) пункт обмена валют должен быть обеспечен:

справочный материал по обеспечению подлинности и платёжности финансовых знаков, платёжных чеков

— справочниками настоящих и фальшивых банкнот и дорожных чеков государств

— письмами ЦБРФ, СБРФ по вопросам наличного финансового обращения и дорожным чекам

— техническими средствами, для определения подлинности ин. валюты

— прибором для контроля показателей, видимых в ультра фиолетовых лучах

— прибором для контроля водяного символа, магнитных и инфракрасных меток

— 7-10 кратными увеличительными лупами

Сокращено)

В ОП осущ след операц:

1 приобретение с тарифами, уполн банка о разм комиссион вознагражд за осущ операц с наличн чеками и валютой

2 продажа нал ин вал одного иностр гос-ва за нал ин вал др (конверсия)

3. размен ден символа одн гос-ва на того же

4. замена на неповрежденный ден символ

5 приобретение поврежд за нал вал. РФ

6 прием ден зн, вызыв сомн в их подлин на экспертизу

7 приобретение (опл) чеков и продажа за рубли либо в ин валюте

8. прием для направл на инкассо наличн ин валюты и чеков

9. опрац с плат картами в ин валюте

ОП обязаны идентифицировать физ лицо. В соотв с п. в ст ФЗ «О противодейств и легализ (отмыван) доходов, получ прест методом и финанс терроризма»

Удост личность-паспорт гражд РФ, общегражд загранпаспорт, паспорт моряка, удостоверение личн военнослуж либо воен билет, свидет о рассмотр ходатайства о признан лица беженцем, удостоверение беженца, водит удостоверен, дипломат карт

Начало деят явл переача вал, чеков кассиру – визуальный осмотр. При эл направляться операций ведется реестр операций с нал вал и чеками. Эти докум, удост личн взнос в реестр, усли сумма операц превыш 60 тес руб либо эквивал в ин ваоюте. Оканч операция перед физ лицу нал вал, чеков, плат карт, докум, удост личностьи справки подтвержд выполн операц Она печ в 1 экз и подпис кассиром.

Сомнен в подл – на экспертизу согл инстр 199-П перед данный ден символ ОВД.

Повреждения –возможность провед операции опредв соотв с указан иностр банка, принимающего на инкассо.

Прием ден знаков на инкассоприним на осн заявления клиента (ФИО, адрес, рекв док-та, наименов вал, ее преимущество), и просьба о направлении уполн банком физ лицу уведомления о решен инкассирующего банка. Кассир распеч квитанция 2-х экз. Орргинал – клиенту, а 2-й в кассовые док-ты дня. Принятые на инкассо ден знки ичеки напр и инкассирующий банк. При получ компенсирован от инкассирующ банка оно возможно выпл нал ин вал либо вал РФ. При отказе инкассир банка ден хнаки, чеки возвр клиенту+оригинал ответа инкассир банка. Копия офиц ответа для банка.

Уполн банк приним от физ лица чеки, имеющ след показатели:

1 сохранивш основн реквизиты: наименов эмитента, номер, серия, дост цифрами и подп, осн рисунок и оборотн стор, Эл-ты защиты от подделки

2 неповрежд чеки, или имеющ незначит потертости и загрязнен

3 не имеющ следов подчисток и исправлен реквизитов

Уполн банк с согл физ л приним на инкассо чеки, имеющ след поврежд:

1 разорв на части и склеенные

2 утративш незначит фрагменты

3 изменивш первонач окраску либо обесцвеч

4 обожжен либо прожжен

5залитые полн либо в значит степени (черниоами, красками, маслом)

6 подвергнутые воздейств хим реактивов

пункты обмена валют в Казахстане будут трудиться по новым правилам


Также читать:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: