Признаки финансовых операций по отмыванию денег.

Существует последовательность приемов, каковые могут служить индикатором отмывания денег.

Применение квитанций, открытых на фиктивные имена либо от организаций и имени лиц, действующих по поручению вторых получателей прибыли. Последняя категория включает целый класс агентов по отмыванию денег, таких как посредники, юристы (юристы) и эксперты по денежной отчетности. Она кроме этого включает в себя компании прикрытия. Цель применения квитанций — упростить депонирование либо перевод нелегальных средств.

Показателями отмывания денег при помощи таких квитанций являются:

  • осуществление операций на намного большие суммы, чем возможно было бы ожидать в простом случае, учитывая темперамент деятельности обладателя счета.
  • документация, которая представляется в обеспечение сделки, обычно оказывается фальшивой либо имеет значительные недостатки с правовой точки зрения.
  • коммерческое предприятие, у которого в собствености счет, оформлено в качестве юрлица либо зарегистрировано в регистрационной палате на очень ограниченный период времени.
  • обе стороны сделки практически являются одним и тем же лицом[137].

Применение для операций с доходами от криминальной деятельности официальных представительств зарубежных банков.

Так, в некоторых государствах они смогут принимать вклады и затем осуществлять перевод средств на собственные квитанции в местных банках, не информируя наряду с этим сведений, удостоверяющих личность собственных получателей и вкладчиков прибыли.

Среди иных показателей вероятных денежных нарушений необходимо отметить следующие:

Рост количеств финансовых переводов, не сопровождаемый соответственным ростом числа квитанций. Хранимая наличность часто превышает пределы, установленные программой безопасности и (либо) неспециализированным порядком покрытия обязательств. Громадные количества кассирских чеков, платежных поручений либо дорожных чеков, реализовываемых, по большей части, за наличные. Счета с солидным числом маленьких вкладов и маленьким числом больших чеков, по которым остаток на счете сохраняется относительно малым и постоянным. Таковой счет имеет большое количество неспециализированных черт со счетом, применяемым для выписывания фиктивных квитанций до инкассации. Большой количество вкладов на пара разных квитанций с нередким переводом главной части остатка на этих квитанциях на одинаковый счет в том же банке либо в другом банке. Громадные количества кассирских чеков либо платежных поручений депонируются на счет, в то время, когда род деловых занятий обладателя счета, как представляется, не соответствует подобным действиям.

Большие количества вкладов наличностью от делового предприятия, которое в большинстве случаев не отличается интенсивностью операций с наличностью.

Депонирование наличности на счет в корреспондентском банке любыми средствами не считая бронированных банковских машин.

Солидный оборот больших финансовых купюр, или излишние поступления небольшими купюрами от данного банка, или излишне громадный спрос на большие купюры со стороны банка, что формирует чувство нехарактерной обстановке для данного конкретного банка.

Отправки наличности на суммы, представляющиеся через чур большими в сравнении с долларовым количеством операций с наличностью в предоставленных отчетах.

Пределы сумм в списке клиентов банка, высвобожденных от требования оформления записей об операциях с наличностью, каковые представляются необоснованно громадными в сопоставлении с видом делового предприятия (организации) либо с его расположением. В делах банка нет достаточной информации в подтверждение установления как раз таких пределов.

Воображаемые отчеты по операциям с наличными деньгами, в случае если требуется их представление, часто грешат неточностями либо отсутствием ответственной информации[138].

Список клиентов, исключенных из требования о регистрации операций с наличностью, представляется неоправданно долгим.

Оффшорные операции

Займы (кредиты), предоставляемые на основании денежного отчета заемщика, отражающего большие инвестиции в деловые фирмы, инкорпорированные в государствах-«убежищах» секретности банковских операций, и доходы от таких инвестиций. Займы оффшорным компаниям. Займы под обеспечение обязательствами оффшорных банков.

Операции с участием оффшорного банка – «прикрытия», чье наименование очень подобно заглавию большой законной организации.

Нередкие «телеграфные» переводы денежных средств в государства – «убежища» секретности банковских операций и из этих государств.

Предложение многомиллионных долларовых вкладов по ставкам ниже рыночных из тайного источника, каковые должны быть переведены из оффшорного банка либо каким-либо образом гарантированы оффшорным банком при помощи письма, сообщения по телексу либо иного якобы «официального» уведомления. Наличие оборудования для телексной либо факсимильной связи в банке, чьи простые и рядовые деловые операции, как представляется, не оправдывают потребности в таком оборудовании.

«Телеграфные» (финансовые) переводы

Показатели нередкого обхода очень уполномоченных лиц либо органов с правом разрешения, или иных средств внутреннего контроля.

Умышленный обход уполномоченного лица либо органа методом раздробления операций.

Финансовые переводы в государства – «убежища» банковской секретности и из этих стран[139].

Нередкие либо большие финансовые переводы, делаемые для лиц, не являющихся вкладчиками банка либо не имеющих с ним депонентских взаимоотношений. В ситуации со «связанным» финансированием поступление от заемщика запроса о немедленном переводе средств по кредиту (займу) одному либо нескольким банкам-посредникам, откуда исходили средства для брокерского вклада.

Большие либо нередкие финансовые переводы за счет не инкассированных сумм. Недостаточный контроль за доступом к кодовым словам – «паролям».

Жалобы клиентов и (либо) нередкие случаи создания обстановок с обнаружением неточностей.

Вопросы для повторения:

1. Понятие отмывания криминальных фондов.

2. Структура отмывания денег, взятых преступным методом.

3. Транснациональный темперамент отмывания денег.

4. Контроль за отмыванием денег в Российской Федерации.

5. Показатели денежных операций по отмыванию денег.

Резюме по теме:

На сегодня в УК РФ существуют статьи устанавливающие ответственность за отмывание денег. направляться изучить правила и основополагающие нормы, каковые формируют современный комплекс организационных и правовых мер пресечения и предупреждения легализации доходов от криминальной экономической деятельности.

Банки будут контролировать происхождение денег


Также читать:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: